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<p>问题:亲爱的史蒂夫,我有一笔主要的学生贷款债务并申请IBR并被拒绝,因为我的记录中有一笔PLUS(父母)贷款</p><p>无论如何,我还没有参与创建任何PLUS贷款</p><p>我怀疑当我与女儿签订贷款时(使用此欺诈贷款前三年),使用我的身份信息欺诈性地创建了这个信息</p><p>这种情况一直持续到1999年</p><p>您如何看待在贷款合并中禁止IBR的个人</p><p>另外,关于如何从一个人的“投资组合”中删除错误或欺诈性PLUS贷款的任何想法</p><p>在这种情况下,文件中没有合法签署的贷款申请</p><p>这笔贷款是“robo”创造的最多</p><p>米歇尔的答案:亲爱的米歇尔,可悲的是,我没有制定政府规则,只是举报</p><p>父PLUS贷款可以包含在收入驱动的还款计划中,而不是基于收入的还款(IBR)计划</p><p>我们假设贷款是由欺诈造成的</p><p>但问题是你如何在16年后证明这一点</p><p>您是否愿意或能够聘请律师来处理此事,即便如此,任何一方的诉讼时效是什么</p><p>您可以随时向消费者金融保护局或教育部监察员提出投诉,并就假定的欺诈行为寻求帮助</p><p>您当然可以要求服务提供商提供文件,但现在解除贷款将是一个可怕的长期目标</p><p>家长PLUS贷款通过不同的还款计划 - 收入或报销(ICR)计划处理</p><p>有关您可以做什么的更多信息,请参阅此文章“减少父母贷款支付的最佳方式”</p><p>因此,您应该能够分别处理PLUS贷款和IBR中的剩余贷款</p><p>但是,当你追求这些选择时,请记住,收入驱动的还款计划现在是一个银弹或魔杖</p><p>人们很少谈论重大后果</p><p>读这个</p><p>在我离开之前,我想给你留下三个简单的动作项目,现在你将跳过解决你的情况</p><p>只需点击此处摆脱债务人 - Twitter,G +,Facebook如果您有信用或债务问题,请点击此处并提出请求</p><p>史蒂夫罗德的这篇文章首次出现在“债务债务”中,